Український Нацбанк пропонує жорсткіше карати тих, хто регулярно робить «неправильні», тобто, підозрілі перекази з картки на картку. Головна з його ініціатив – це створення спеціального реєстру карткових рахунків, які, скоріше за все, використовуються для різноманітних «тіньових» схем.
Нагадаємо, не так давно розповідалось про запуск у Monobank нової опції. Вона має назву monoКЕП, по своїй суті є електронним підписом та поки що працює лише в тестовому режимі.
Нацбанк хоче жорсткіше карати дропів
Якщо ініціатива НБУ буде реалізована, карткові рахунки, створені для різноманітних незаконних схем грошового обігу, або ж по-простому дропи, не блокуватимуться. Проте, «провертання» різних схем із ними стане набагато дорожчим, а отже, не вигідним принаймні частині їх власників.
Наприклад, коли дроп використовуються у 3 чи 4 банках, витрати на нього збільшаться у декілька разів.
Дані у реєстрі сумнівних карткових рахунків зберігатимуться протягом 3-х років, після чого автоматично видалятимуться. Фізичні особи, що потрапили у список, матимуть право оскаржити його, довівши «прозорість» своїх дій, наприклад, пояснивши причини переміщення тієї чи іншої суми грошей. Окрім того, кожен бажаючий зможе перевірити, чи є він у реєстрі дропів.