Нацбанк України вкотре посилює контроль за операціями між банківськими рахунками і вводить чергові обмеження, на які відтепер звертатиме увагу служба фінансового моніторингу. Простіше кажучи, збільшилась кількість причин, через які банк може заблокувати картку клієнта.
Нагадаємо, не так давно розповідалось про нові правила обрахування пенсій, які вступили в дію в 2025-му році. Замість різних доплат і надбавок виплата тепер складатиметься із 2 частин: страхової та базової.
За що можуть заблокувати картку у 2025 році
До оновленого переліку операцій, які служба фінмоніторингу може вважати підозрілими, відносяться наступні:
- Занадто часте зняття готівки (більше 3 разів на місяць), особливо, якщо це значні суми;
- Велика кількість кредитів готівкою, які особа невдовзі погашає;
- Отримання доходів, які не відповідають фінансовому становищу людини (наприклад, на картку працівника із зарплатнею 8000 грн. надходить 20 тис. гривень);
- Перекази, які містять ознаки відмивання грошей (зокрема, часта відправка чи надходження великих грошових сум);
- Валютні перекази із закордону, які клієнт відразу обготівковує в касі;
- Великі готівкові операції, що не співвідносяться із фінансовим станом громадянина;
- Передача доступу до фінансової інформації 3-м особам;